Украинские банки продолжают блокировать даже мелкие переводы

28.10.20 16:28Сколько просмотров этой статьи485

В Украине уже несколько месяцев действуют новые правила финансиового мониторинга. После выборов банкам придется внимательно проверят несколько тысяч новых депутатов и их родственников.

В Украине банки спустя нескольких месяцев вступления в силу новых правил финансового мониторинга продолжают проверять и блокировать даже незначительные переводы. "Такие прецеденты есть, и их не становится меньше", – признает советник председателя правления "Кредитвест Банка" Василий Невмержицкий.

Рискориентированный подход и строгий надзор со стороны НБУ не оставляет банкам другого выбора. И многие продолжают чистить собственные клиентские базы, постепенно двигаясь от клиентов с большими оборотами к меньшим суммам.

-Если говорить об относительно незначительных операциях (в пределах 150 тыс. грн – многие банки сохранили это пороговое значение), то здесь ключевым индикатором подозрительности является превышение суммы операции над среднестатистическими, указанными в анкете показателями или доходами, – рассказывает эксперт.

Условно говоря, если человек внезапно получит перевод на 100 тыс. грн в то время как в среднем ежемесячно получал зарплату 20 тыс. грн, скорее всего такая операция будет заблокирована. А банк потребует пояснений и документальных доказательств того, что эта операция законна.

Блокируют даже небольшие суммы. К примеру, как рассказал экономист Алексей Дорошенко, его брату заблокировали перевод всего на 150 грн. По идее такая операция не должна была проходить финансовый мониторинг, однако банк все равно посчитал, что происхождение средств сомнительная.

Это могло произойти, например, из-за сбоев в программном обеспечении. После местных выборов такие случаи могут участиться: дело в том, что публичные лица (а к ним относятся и депутаты) должны проходить более жесткие контроль. Это же касается и их родственников.

-Сложности есть и большей частью они связаны с определением публичных лиц, а также их родственников. Банку относительно несложно провести проверку в момент открытия счета. И гораздо сложнее проводить регулярный мониторинг уже существующих аккаунтов. Думаю, что в ближайшие несколько месяцев эта проблема будет особенно актуальной из-за прошедших выборов, – рассказывает советник председателя правления "Кредитвест Банка".

Финансовый мониторинг может коснуться любого украинца. При этом часть операций обязательна для проверки по закону. Речь идет об:

-операции с наличкой (перевод, пополнение счета, получение средств, расчет за сделку);

-все операции физлиц-предпринимателей (ФЛП), юридических лиц, которые зарегистрировались в течение последних трех месяцев;

-обмен банкнотами, перевод средств за границу;

-финансовые операции с клиентами с высоким уровнем риска;

-все операции на сумму от 400 тыс. грн и другие.

Похожие новости

Как лечить COVID-19 дома: советы врача-пульмонолога Светланы Гук
Україна вражає: сусідка Миколаєва - Херсонщіна

Четверг, 03.12.2020

Закругление верхнее-левое

21:32Доходы Пенсионного фонда Украины меньше расходов

21:11Погода на завтра: Украина находится между двумя циклонами

20:46Немцы воплотили в жизнь интересную идею в условиях пандемии (видео)

20:21Кабмин установит новые правила дорожного движения

19:58На Новорічні свята за порушення карантинних обмежень будуть штрафувати

19:23Адреса николаевцев, которые завтра останутся без "света"

18:55Совместная ходьба способствует налаживанию контакта, - эксперимент психологов

18:26На Николаевщине 500 домов отключены от газоснабжения

18:05Встреча чемпионата России по вольной борьбе завершилась дракой (видео)

17:38На Николаевщине пропавших учеников вернули в реабилитационнй центр

17:23Николаевский клуб "Виктория" для людей с ограниченными возможностями обновлен и обустроен

16:52В Украине продается дом на колесах на базе Nissan Navara

16:28Рятувальники Миколаївщини з нагоди Міжнародного дня людей з обмеженими можливостями відвідали своїх колег-ветеранів

16:05В Украине может появиться новый вид наказания - пробационный надзор

15:38На госслужбу будут принимать претендентов старше 65 лет

15:15Локдаун-як працюватимуть школи та дитсадки під час карантину

14:51В Николаевском областном краеведческом музее открылась художественная выставка изделий из ваты

14:35В Николаеве ищут 15-летнюю Светлану Агееву

14:17Какие признаки нехватки цинка в организме

13:58Поддержка и опора нужны всем людям без исключения, - Владислав Чайка

13:54В Николаеве на ремонт дороги улицы Потемкинской потратят еще 9,3 миллиона гривен

13:38На въезде в Николаев начали устанавливать элементы системы взвешивания в движении (WIM-пункты)

13:23Верховная Рада приняла закон “О внутреннем водном транспорте”

12:42В Первомайске полиция разыскивает троих подростков

12:18В Николаеве 338 новых случая COVID-19, 2 человека умерли

11:59В Николаевской области пиротехники уничтожили артснаряд

11:42ВСУ будут передавать боеприпасы спортивным организациям

11:25В Николаеве задержали онлайн-мошенницу, которая обманула более 600 покупателей

11:07Комаровский назвал главную опасность коронавируса

10:52В Николаеве на уличное освещение потратят 7,1 миллиона гривен

10:353 декабря - праздники, факты, традиции, приметы

10:17Зеленский назначил нового директора Укроборонпрома

09:59Правительство планирует массовое тестирование на COVID-19

09:44В Николаевской области спасатели ликвидирован пожар автомобиля

09:29Ученые предлагают запретить солнцезащитные крема ради спасения кораллов

09:11ВОЗ ужесточила правила ношения масок во время пандемии

08:55Боевики срывают перемирие возле Водяного

08:38Североатлантический Альянс усилит присутствие в регионе Черного моря

08:23Прогноз погоды в Николаеве на 3 декабря

08:06Курсы валют на 3 декабря

 02.12

21:34Вырастет ли стоимость "новогоднего стола"

21:16В Таллинском зоопарке шимпанзе убирает в своем вольере (видео)

20:50У Сінгапурських ресторанах подають м’ясо, вирощене у лабораторіях

20:26В Лондоне из Букенгемского дворца украден не только золотой унитаз

19:56С 16 января все представители сферы услуг должны общаться на украинском языке

19:31Первый месяц зимы в Украине будет снежным

19:08В Николаевской облгосадминистации выбирают новых заместителей

18:28В Центральной библиотеке Николаева открылась выставка "Дело в том, что..."

18:09Соцопрос: сколько украинцев готовы сделать прививки от коронавируса

17:43Какие праздники ждут украинцев 2021 году

17:21В Киеве состоялась акция протеста против коррупции в строительстве

16:58Миколаївський краєзнавчий музей запрошує на виставку «З іграшкою у Новий рік»

16:40У районному суді Миколаєва пройшло засідання щодо викрадення коня

16:21Сын легендарного Шумахера начинает карьеру в "Формуле-1"

15:50У Миколаєві на пішоходному переході збито 15-річну дівчину

15:29Названы самые удобные авто 2020 года

15:10В закладах освіти введуть безкоштовне харчування для дітей загиблих військових

14:50В Украине карантина выходного дня не будет, - Шмыгаль

14:34В Николаеве столкнулись автомобиль охранной службы и ВАЗ

14:17В Украине могут ввести рынок виртуальных активов

Архив новостей
Закругление нижнее-левое

Фоторепортажи

Анонсы и реклама


Как лечить COVID-19 дома: советы врача-пульмонолога Светланы Гук
Україна вражає: сусідка Миколаєва - Херсонщіна